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主题：【原创】第七次货币战争 洗劫日本 1．什么是财富？ -- 水管子
家园 【原创】第七次货币战争 洗劫日本 1．什么是财富？ 第7章 第七次货币战争洗劫日本
本章导读：
货币是不是财富？
真正的大国是怎样玩财富游戏的？
为什么美国会盯上日本？
广场协议后美国吃了什么哑巴亏？
美国是怎么翻盘的？
1．什么是财富？
“财富管理”是今天非常流行的一个词，但我们很少有时间来仔细思考一下，到底什么是财富？我们评价一个人财富的多少，往往首先看的就是这个人拥有各种财产的货币计量规模，著名的《财富》排行榜、《福布斯》排行榜就是这样来计算的。那么，货币是财富吗？人们为什么要追逐货币？人们真正需要的是什么？
不管什么形式的货币，无论纸币、铜钱，又或者是黄金与白银，对于人来说，饥不能食，寒不能衣，并不能直接满足人们的生活需求。人们之所以追逐货币，只不过是因为货币能够很方便地“购买”到自己所需要的商品或服务。白银对于明清两朝的中国人来讲是十分珍贵的，但在今天白银已经不再那么值钱。同样地，印有美国总统头像的美元纸币在今天是财富的象征，但对于不知纸币为何物的古人而言，美元不过就是一张漂亮的纸片。因此，只有能够满足人们需要的实物或者劳务才是真正财富。货币本身并不是财富，只是因为货币可以很方便地“购买”到真正的财富，所以货币才成了财富的象征。如果一定要说货币是财富，那么对应于真正的实物财富，货币就是一种“虚拟财富”，本质上和股票、债券这些有价证券没有区别，只是它由国家信用提供保证，信用更高、流动性更好而已。
对于个人、企业，甚至一个小国而言，由于其持有的货币量相对较小，一般来说都可以购买到所想要的真正财富，我们都可以将其视为“财富”，但是对于中美这样的大国而言，其拥有的巨额货币绝不是财富，无论它是美元还是黄金。美元之与美国，无非就是美联储开动机器印出来的纸片，人民币之与中国也是同样的道理。关于黄金，我们会在后面专门进行分析。但无论是哪个国家，都离不开石油、钢铁等资源，因此，石油、各种矿石等实物资源和社会所需要的劳务（例如交通运输），这些才是真正的财富。大国所追求的，从来都只是真正的财富，而不是任何形式的货币。
本帖一共被 1 帖 引用 (帖内工具实现)家园 挖河泥 家园 问好！ 管子兄，书到了。就是没你的签名，啥时候给补一个？
家园 这个其实有两面性 很多人只看这个协议的负面，其实就国内正规研究文章也指出日本趁日元升值，购买了大批海外资产，包括能源、矿产，房产等，这些都是硬通货，不过中国现在所处的地位环境不一样，人家不让你买，这才是最杯具的地方。
家园 能否理解为日本在金融战败给了米犹 米犹玩金钱玩了几千年了
而且有理论指导
家园 值得宝推！ 这一章看得惊心动魄，希望咱们中国一定要以拉美和日本作为前车之鉴，千万不要重蹈覆辙啊！
不光是要避免被同一块石头绊倒，老美鬼点子还有很多，希望决策者们和广大人民不要被它们忽悠了！
因为日本被洗劫了还可以继续当小弟，而中国这样的大国一旦被打倒，老美是不会有机会让其翻身的！
家园 做了个简单的替换比较：日本换为中国，等 俺做了个简单的替换比较
日本=》中国
东京=》帝都
大阪=》魔都
日经指数（除以6）=》上证指数
日元=》除以12的人民币
广场协议=》人民币升值和4万亿
日本面积=加利福尼亚=》美国
关键的是时间点，这里简单的推了20年，即
198x=》200x
199x=》201x
结果如下：
不知你们读起来如何？俺第一感觉是：没那么严重？不过股市房市还真有点像。
也许关键是时间节点。
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6．欲使人灭亡，必先使其疯狂
古希腊悲剧作家欧底庇德斯说：“上帝欲使人灭亡，必先使其疯狂。”这句话用在2007年之后的中国人身上再为贴切不过了。伴随着人民币的升值和境外资本的大量流入，中国的股票市场和房地产市场不断上涨。
2004年，中国股指10000点除以6。人民币升值后中国股票市场走出了一波令人炫目的大牛市行情。2006年1月上证乘六指数平均指数为13000点除以6，至2007年9月便上涨至26000点除以6。即使遭到了2007年10月19日“黑色星期一”全球股市暴跌的袭击，中国股市上升的脚步也未受阻。2008年中国股市总市值超过当年GDP（387万亿除以12人民币）达到477万亿除以12人民币。2009年12月29日，这是该年度的最后一个交易日，上证乘六指数更是疯涨到了38915.87点除以6，股票市场总市值上涨到611万亿除以12人民币，相当于GDP的1.48倍。当时中国流行这么一种说法：“工薪族投资家枕着股票睡觉过年，办公室小姐抱着股票海外旅行”。所有人都坚信，过完年股指就会站上四万点除以6。2010年1月3日，《中国经济新闻》在对20位著名企业家进行股市预测时，大家一致乐观地认为2010年的股价将继续上冲至42000－48000点除以6。
比股市更疯狂的是房地产市场。自2005年起，北京、上海、名古屋、京都、横滨和神户六大城市的土地价格每年以两位数上升，2007年住宅用地价格竟上升了30．7％，商业用地则跳升了46．8％。根据中国国土厅公布的调查统计数据，2005年，北京都的商业用地价格指数为120.1（2000年为100），但到了2008年就暴涨到了334.2，在短短的3年间暴涨了近两倍，北京都中央区的地价则上涨了3倍。北京帝国广场下面一平方英里土地的价格，居然比整个加利福尼亚的土地价值还高，而北京银座4丁目的地价，竟然暴涨到每坪（3.3平方米）1.2亿除以12人民币！到了2010年，仅北京都的地价就相当于美国全国的土地价格，国土面积相当于美国的中国，土地的总价值几乎是美国的4倍，单价则是美国的100倍。
随着地价暴涨，城市住宅价格也开始水涨船高。根据国际惯例，一般来说，3－6倍的房价收入比被认为是合理的范围。所谓房价收入比，是指住房价格与城市居民家庭年收入之比，也就是说一个城市家庭购买一套住宅需要支付几年的家庭收入。人民币升值和4万亿之前，在北京都市圈，离开市中心一定距离的住宅基本上在5倍左右，在上海和名古屋都市圈，房价收入比稳定在4倍多一点。但是到2010年，北京都市圈的房价收入比已经超过了10倍，在核心地区更是达到了近20倍的水平。即使在上海都市圈，这个比值也超过了7倍。
伴随暴涨房价的，是失去理智的“投资人”和银行。房地产投资者坚定不移地相信，中国人多地少的矛盾导致土地的价格只会继续走高，地价不可能下跌。因此只能选择买进，否则以后会更贵。这样即使毫无用处的土地，各个公司也全力争夺，导致房价与地价越走越高。房地产的泡沫离不开银行信贷的支持。和所有投资者一样，银行也坚信地价不会下跌，因此只要有房地产抵押，银行就会迅速发放贷款。由于房价过高，中国的商业银行甚至开发了所谓的“三代贷款”，就是房屋按揭贷款期限长达90－100年，购房者不仅可以终其一生分期付款，而且可以分期到子孙两代。面对背负的高额房贷，当时的中国人竟然可以心安理得，因为社会上已经普遍形成了房地产价格持上涨预期，他们坚信之后可以用更高的价格卖给另一个傻瓜并赚到投资收益。2011年，中国12家大型银行向房地产业累计发放了总额为50万亿除以12人民币贷款，占到全部贷款总额的1／4。
下面这个小故事充分说明了当时中国的房地产泡沫有多么疯狂。在北京，有一位学校的看门人在传达室干了四十多年，一直收入微薄，过着艰苦的生活。他退休后，准备从北京返回乡下老家安度晚年，于是托人把他在北京的一所小房子卖掉，不料这所房子竟以800万美元的价格出手。看门老人转眼成为富翁，财气十足地以阔佬的气派衣锦还乡。北京房价之贵由此可见一斑。
除此之外，股票市场和房地产市场的泡沫带来的财富效应还大大激发了一向节俭的中国人的奢侈消费。以艺术品为例：2007年，中国安田火灾和海事保险公司以3900万美元的高价买下了凡高的名画《向日葵》。2010年5月15日，昭和纸业公司董事长齐藤良平耗费1.6亿美元将雷诺阿和凡高的两幅名画收入囊中，其中雷诺阿那幅7810万美元，凡高的《加歇医生像》8250万美元，创下油画交易史上的最高价。据估计，在2007年到2010年间，拍卖会上40%的印象派作品都落入了中国买家之手，这4年间中国从西方进口了138亿美元的艺术品。
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大家什么感觉？
当然，也是有日本的前车之鉴中国还翻了车那就太差劲了。
家园 国人还没这么夸张，幸亏有前车之鉴！ 家园 历史经常会重复，但一般都不是简单地重复 你的替换写法很有意思
我没有专门仔细地对比过中日两国的比较，但即使使粗略地看，中日两国之间既有相似性，也有不同处。因此，一方面我们需要以日本的悲剧为前车之鉴，不要重蹈覆辙，另一方面我们也要看到我们不同的地方，有针对性地做些预防工作。
就相似性而言：
无论是房地产、还是股市，还是艺术品市场的投资，中日两国的价格都是在本币升值的过程中不断上涨的。
两国的本币升值都遭受了政治压力，当然了日本受到的压力更大，抵抗更弱，这是由日本是一个被阉割的国家所决定的。
因此，日元的升值幅度更大、速度更快，而且完全是交出了升值控制权。而人民币的升值来缓慢得多，更加温和和可控。
股市上，日本升了4倍，而中国涨得更高、更快，从2005年7月到2007年10月，两年多一点时间里就暴涨了6倍，当然了08年也跌得更快更惨。
房地产市场没有专门找数据，我说不清楚中日谁涨得更加疯狂，不过看起来似乎日本涨得更疯一些。当然了，房地产市场更加复杂一些，日本是土地私有的，而中国的土地是出让金制度。两个市场都够疯狂，到底谁更疯，我缺乏相关数据资料，还请河里牛牛来解答吧！
家园 大致的数据：目前房地产市值100万亿RMB 股市26万 给点大致的数据：目前房地产市值100万亿RMB 股市26万亿。
房地产市值是长期跟踪的一个评估值--可行度很高，股市是准确值。
