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主题:【周末经济观察】给资本主义算“钱” -- 陈经

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  • 家园 【周末经济观察】给资本主义算“钱”

    市场经济的一大特点,就是商品价格上窜下跳,非常的乱。一会需求大旺供应短缺,生产商与期货炒家拉高几倍。一会又危机过剩了,一个多月跌掉一半,铜价从8800到3600也就是一会的事。猪肉不久前还是CPI高涨的头号因素,现在猪贩已经要成本价以下收猪了。进入新世纪以后,全球化大生产,信息传播快多了,价格变化更加剧烈影响更大。因为掺合进来心理共振的国家与公司更多了,涨也吓人,跌也吓人。和商品价格一样,股市、房地产、汇率都是剧烈变化。

    要适应这种价格剧烈变化的市场经济,实在是不太容易。这是人类的图利本性导致的,贪婪与恐惧。商业规则就是如此,唯利是图,能卖高价不会手软,成本推升,下家也得卖高价。等到困难来了,就在恐惧中自保,不敢动了,过冬论盛行。商业伙伴生意也就少多了,加剧恐慌情绪,恶性循环。市场经济的规则就是图利,符合人类的心理,能够自发地组织社会生产,这方面非常厉害,在地球经济史里取得了压倒性的胜利。但麻烦就是有时会“市场失效”,非常可怕。我的理解是,本来搞经济的根本目的是“生产消费”,生产出管用的东西让人消费是硬道理,钱是实现这个过程的工具。但市场经济成了挣钱,用邪招挣钱的永远有不少,马克思说有多少利润资本家就敢如何,确实是英明论断,一年年过去证据越来越多。可以再加上一条“赔本的生意没人做”,明明大把人失业,大把事要做,可要是不好挣钱,就是动不了。这个社会很可能是黑心资本家混得比老实干活守道德的好人要好,道德教育不是社会运行的真相。

    经济学家也知道这个,市场失效了,应该靠政府(央行也可以算政府机构)。他们假设货币政策与财政政策能够对付,或者应该尽量对付市场失效,就此发展出一堆货币经济学大道理,要抚平经济周期。相当多的发展中国家的政府是一个维持会,选出人来搭个架子,收不到多少税,养活架子就差不多了,没有余力做什么事。政府都有约定俗成的运行规矩,实际上要求不高,也不需要负太多责。能不腐败就是最高要求了,当然也不太可能,所以来回折腾反腐,换另一伙人来腐败。如果说再要搞宏观经济调控,甚至搞国家发展规划,这就属于过分的要求,政府就做这种事也是摆个样子,实际是听天由命。某些国家的央行还算是可以搅事,政府可以让独立性不强的央行大印钞票,政府可以在负债上加个数字拿过来就用,实现对全民的财富掠夺,可以搞一些事。但是国家的富人也不是吃素的,知道政府靠不住,早就有一套办法了,收到本币就换成黄金外汇房子固定资产,印钞票多半是掠夺穷人。津巴布韦一年狂印上亿倍的钞票好象也没革命,我不太明白。超级通胀和配给制无通胀,可能都是社会主义的形式,应该按计划经济理解了。那意思是,政府要买啥你就交上来吧,技术性地实现了货币私有财产全充公,就这样维持国家运行。这些国家的政府老实不搞事还好,就别提什么经济政策了。

    西方发达国家的政府要好一些。政府的税收高花销也高能做不少事,成功实现并维持了这样的状态。国民比较富,收得税高也能混,政府钱多,所以也能管不少福利,看上去是不错的状态。不过羊毛出在羊身上,社会与政府的钱,说到底是央行印出来通过银行与政府扔到社会上的。如果我们算货币资产,央行的总数是平衡的,理论上都记着账,没有谁能挣到央行的钱,只是记着账不用还。社会上大多数的公司与个人是挣钱的,利润与工资都是净挣的。如果不买房不借钱投资消费,公司与个人的货币资产就是正的。那么,到底谁是负的?央行是平衡的,正常状态下银行也是平衡还有挣的,也记着账,总有人是负的吧?一个肯定的债务人是政府,手里现钱没几个,通过发国债欠的钱比GDP还高。另一种是大胆借钱的公司与个人,手里是房产或者消费品或者干脆忽悠光了啥也没有,论起钱来是负的。全球化了,还有一种可能,就是别的国家是负的,这个国家整体一算货币资产是正的,但那是因为有别的国家把钱花到这了。

    这里算的是货币资产,就是说有正有负,总体平衡。但社会财富肯定是正的,还不断强劲增长。这是因为,有固定资产、证券等能够折算成钱的东西。货币资产,总数一直是平衡的,银行公司个人国家欠来欠去,挣的是别人花的钱。固定资产与证券就会不断增长,社会似乎越来越富。这会发生什么事?

    一个,会有信贷危机。固定资产与证券的“使用价值”是存在的,房子可以住人,股权可以投票表决公司动向。但这些资产的“货币价值”不管如何增长,它都是“虚”的,无法兑现的,因为对应的货币总值根本就不存在。假设来一个全球大清欠运动,搞起“欠债还钱”,所有资产的“货币价值”总和可以不断下降,其终点远低于大多数人的想象。只要“欠债还钱”的运动不结束,资产价格就会不断下降,什么市净率、市盈率,可能全是虚的,只有手头的钱才真的可以算市净率。最近的全球金融危机,就有这样的苗头,由于某些原因,一些公司或者个人需要实在的“钱”来证明自己是“健康”的,所以就搞清欠运动,引发了更多的清欠活动。政府欠的国债、央行借出去的钱不用参加这个运动,因为没有强制清欠机制。但是公司与个人就不客气了,到时不还钱,有法律的。个人付不出房贷,房子就被拍卖,公司没了现金流,就得乱扔股票债券。政府与央行借入借出的钱多一些还不要紧,公司与个人如果前期借了很多钱胡来,就要了命。美英等发达国家显得很繁荣,社会财富很多的样子,美国家庭财富说是平均60万美元。但很大程度上是靠公司与个人拼命借贷撑的,实际货币资产总数是负的,因为还向其它国家借了很多钱。引发清欠了,资产要兑现,资不抵债的公司与个人会很多,这是理论上就无法避免的。这就是资本主义的信贷危机,还只是第一阶段,因为国债与欠外国的还没清算。

    第二,这说明央行有必要借出越来越多的钱,政府不仅不能赚钱还得花钱。假如央行不要求还钱,只是一直记账,那么社会上的钱是会越来越多,有助于增加公司与个人的财富感觉。如果政府不停地大发国债,再把钱花到社会上去,那么社会上的钱没有减少,公司与个人拿国债当钱用,也会增加财富感觉。如果政府赚钱了,国债少发,财政盈余,听上去好听,但社会上钱就减少了。政府应该增加负债来增加社会的货币资产。在国家层面来说,一国政府向另一国借钱,花到社会上去,也有助于增加本国社会的货币资产。所以现在美国就是这三招,央行借大笔钱出去,政府增加国债配额,美国政府忽悠其它国家来买国债。这些动作,对维持社会财富“虚拟价值”是有帮助的,和社会上的“清欠归零”运动形成了对冲,应该可以止住信贷危机恶化。

    第三,国债与央行印钱(借出)太多,这就是货币的信誉问题了。这个问题靠什么解决?一个是循环论证,因为有信心,相信未来,所以蒙头过下去,假设未来这么过也没有事,大家继续借钱投资消费、继续买国债。这就需要国家机器能维持稳定,显示武力,开全球峰会维稳,宣传我们这样就是正常的制度。这是一个循环论证,因为未来会有信心,所以现在可以有信心过下去,把问题一直推向未来。政府带头借钱,公司与个人也借钱搞事,央行借给商行,商行借给公司与个人,经济才会发展。资本主义就得透支未来,而且要宣称理所应当。透支了,就有风险,商品与资产价格上窜下跳,人心的贪婪与恐惧解决不了,市场失效,经济危机免不了。说到底还是得靠对政府与央行的信心。但信心不是说说就有的,美国为什么就不可能变津巴布韦,来一个美国式的社会主义?这样犯嘀咕的人并不少。

    另一个方向就是怀疑这种制度,要求一个本原式的解决,现在就说清楚怎么回事。社会主义国家就是这样,不算钱,算东西,东西越多越有信心,比较直接。社会主义国家曾经牛过一阵子,发展速度很快,东西好象产出不少。后来碰到了计划经济的问题,看着生产出的东西反而差西方发达国家老远,优越性不知如何解释,信心崩溃。但这并不说明资本主义制度就没有本质矛盾。我是不服气的,我认为市场经济是好东西,但是资本主义这一套“欠债还钱”的商业制度,是透支未来的循环论证。我希望中国发展出更加优越的制度,并且通过一个个危机证明这种优越性。现在还不是太清楚,制度很不完善,甚至发展方向都说不清,但有这样的迹象。我们的物质产出跟上来了,比传统社会主义国家强多了。这次信贷危机,中国也显出了不一样的特点。虽然还不是太清楚,但我会一直想,以后应该可以想通。以后再来说中国的“钱”是怎么回事。

    • 家园 宋鸿兵倒是提出美国黄金阴谋的一种可能

      米国拥有世界最多的黄金储备,欧洲也不少,占据世界绝大多数黄金储备.

      如果忽然开始狂拉黄金价格,例如拉到5000,建立以金本位的新世界货币体系,则美元负债迅速对冲消失,美国的资产表将变得非常好看,从而欧美实现了大泡沫危机大翻身.

      而拥有大量出借债务的其它国家,则被大洗一倒.重新回到解放前.

    • 家园 这周的经济观察写得较长,发到经济版了

      资本主义与中国的“钱”

    • 家园 终于砸出宝来,不容易啊

      恭喜:你意外获得【通宝】一枚

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    • 家园 这篇有点看不懂。
    • 家园 暈...............

      第100朵鮮花居然什麽都沒有................

      • 家园 陈经的话一语点破梦中人

        其实这个问题我也考虑过,一个人、一个企业在市场中取得收入,还要把取得收入花出去(当然,在某一时点考察,不一定支出等于收入),正是由于天然存在这样的流动特性,整个经济系统像部良好润滑地机器不间断的运行着(这部机器的润滑油就是货币)。从这个意义上讲,如果一个人拥有资产,就是说在这个时点他的资产发生了流入而没有完全流出去。而如果这种流动速率处于高水平,可以说这个人是富有的。

        如果说资本主义的邪恶在于企图尽一切可能维持高的流动速率,那么我们的出路在哪里也就可探知一二了。

        • 家园 请教

          如果说资本主义的邪恶在于企图尽一切可能维持高的流动速率,那么我们的出路在哪里也就可探知一二了。

          本人愚钝,对陈大的文章有些感觉但是不能贯通,看兄的意思,似乎很明白,能否指教一下,先花谢了。

    • 家园 钱的干活

      由于资本的通胀性质,钱一定是一个越来越多,然后一个被消灭的过程。所谓的经济危机就是一个钱被消灭的过程。

        这一规律被西方的金融资本利用,在危机来临之前将自己的钱收好,利用自己的政策资源定时定点起爆危机,等钱被消灭的差不多了,自己出来收拾残局。从而用最少的代价来维持自己相对地位。

        70年代以前,经济危机主要发生在西方国家内部,原因是其他地方没有那么多钱,而华约又是一个封闭的集团。

        而70年代以后一个被养肥的羊被轮着宰,南美,日本,东南亚,其中南美被宰了不只一次。

        这次是憋着劲宰中国,因为中国的政策的独立性,比较难宰,所以药下得多了些,结果现在是自己毒发了。

        每次危机的开始阶段必须是大量钱被消灭的过程,这是客观规律,若不如此,钱会淹死人的,恶性通货膨胀。

       

      关键词(Tags): #钱
      • 家园 松花党来了

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      • 家园 很深刻!

        “资本的通胀性质,钱一定是一个越来越多,然后一个被消灭的过程”

        很深刻,送花!

    • 家园 不得不收缩

      1 美国的收缩是必须的,而收缩的过程中抛出一些海外资产也是必须的。不收缩就是恶性通货膨胀,现在美国作为债务国和债务经济的本质,没有这个资本。

      2 现在和以前的不同的是,以前美国抛掉了,就抛掉了,没人能捡起来,现在不同了。

      3 以前虽然苏联有钱,但是苏联没有合适的商品产业链,吃掉了也融合不了,所以苏联即使捡起来也就吃吃差价,对美国没有威胁。苏联唯一一次融合了一些dd,就是上世纪30年代,所以从此以后美国再也不能玩这么大了。

      4 现在不同了,tg有非常长的产业链,几乎是有史以来最长的,就差几个关键的点,美国放出一个中国吃一个,而且吃掉以后,融合在产业链内,产生的效益不是吃差价可以比的。

      5 tg更过分的是对非洲,南美,亚洲的态度,直接帮助他们改善基础设施,让他们去殖民地化,这是釜底抽薪的招数,这使得美国缺少了重要的现金流来源。更加剧了美国的收缩过程。

      6 在美国的收缩过程中,非美资产的下跌不可避免,中国就在岸上捡捡裤衩,还得是中国愿意捡的。

      关键词(Tags): #美帝
    • 家园 献花,好像有道理

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    • 家园 这篇深刻

      这篇深刻,感觉可以反复读。

      几年下来,感觉陈经的思想也在继续发展,一个人能保持这样长久的兴趣是不容易的。

      期待对中国钱的分析。

    • 家园 说个笑话

      布什, 戈尔巴乔夫, 小平分坐三辆车来到一个路口. 只见路口往左的路牌是"社会主义", 往右的路牌标着"资本主义". 布什毫不犹豫地往右转了. 戈尔巴乔夫迟疑了一下, 也跟着往右转了. 只见小平下得车来, 把两个路牌互相换了一下, 然后迅速的右转了......多年后, 小布什也来到了这个路口, 往左转了...

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